犯罪嫌疑人冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员，以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求受害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向受害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来诱导受害人信任）。
